Tipps für eine erfolgreiche Voranfrage

Ihre Kunden haben Vorerkrankungen oder Beschwerden? Damit wir die Versicherbarkeit im Vorfeld prüfen können, benötigen wir einige Angaben.

Inhaltliche Anforderungen
  • Geburtsdatum
  • Geschlecht
  • Beruf und Berufsstatus

    (z.B. angestellt, selbstständig, Beamter, Student)

  • Größe und Gewicht
  • Raucherstatus

    (Wenn Nichtraucher: Wie lange schon?)

  • Produkt

    (Risikolebens-, Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung)

Beachten Sie bitte die maximale Rentenhöhe bzw. die maximalen Summengrenzen für Voranfragen (SBU: maximal 36.000 Euro, Grundfähigkeitsversicherung: max. 24.000 Euro und bei RLV: maximal 650.000 Euro).

Formale Anforderungen
  • Leserlich und vollständig
  • Sortiert und beschriftet
  • Maximal 10 Seiten Umfang der Berichte
  • Max. 3 Fremdfragebögen zu Erkrankungen und/oder Hobbies
  • Keine Krankenkassenauszüge oder Patientenakten
  • Hinweis in E-Mail zur Voranfrage, wenn auf zwei Produkte geprüft werden soll

Bei personalisierten Unterlagen reichen Sie bitte die Schweigepflichtentbindung mit ein.

„Visuelle" Darstellungen von EKG, Lufu, Knochendichtemessung sind nicht notwendig –  der dazugehörige Befundbericht des Facharztes reicht aus.

Diagnosen

Wir benötigen möglichst genaue Angaben zu den benannten Diagnosen:

  • Datum der Erstdiagnose
  • Seit wann ist die Erkrankung ausgeheilt bzw. seit wann besteht Beschwerdefreiheit (Monat/Jahr)?
  • Je nach Diagnose: Häufigkeit der Schübe, Episoden oder Attacken
  • Zeitraum der Arbeitsunfähigkeit

Bejahung von Fragen: Sollten Fragen im Formular oder Fremdfragebogen bejaht werden, beantworten Sie bitte auch alle weiterführenden Fragen und machen ergänzende Angaben im Freitextfeld.

Die zusätzliche Angabe des Monats kann das Votum beeinflussen.